Конспект для вчителя · 10-11 клас · урок 6 з 12

Простий портфель: урок фінансової грамотності, 10-11 клас

45 хвилин10-11 клас, 15-17 роківМФП М3 «спланувати власний простий інвестиційний портфель»
Мета уроку

Після уроку ти складеш портфель з депозиту, ОВДП і фонду під конкретну ціль і строк і поясниш кожну частку.

Так мету бачать учні на першому екрані уроку.

Прив’язка до програми

Ступінь10-11 клас: «Мій фінансовий план», урок 6
ПрограмаМФП М3 «спланувати власний простий інвестиційний портфель»
Рамка НБУ2.8, 3.3
Тривалість45 хвилин, один урок

Рамка НБУ - Рамка фінансових компетентностей НБУ.

План уроку на 45 хвилин

ХвилиниЩо робимо
0-4Опитування «з чого почнеш». Зверніть увагу, скільки учнів згадали подушку.
4-9Історія Христини. Зупиніться на питаннях брата: що б відповів клас?
9-15Картка «подушка і три цеглини», хто що може купити до 18. Перевірка «на скільки більше» з ОВДП.
15-20Картка «частка під строк», перевірка про план Христини, картка про ребалансування.
20-27Разом: портфель Христини в поганий рік. Рахуйте на дошці по частинах.
27-33Дві задачі самостійно.
33-39Гра «Інвестор»: кожна пара складає портфель під ціль на 5 років і записує одне речення-пояснення до кожної частки. Вибір про ребалансування.
39-45Підсумок і три питання. Рефлексія: яку частку фонду не страшно бачити в мінусі?

Питання для обговорення

  • Чому подушку не варто вкладати у фонд, навіть якщо він дає більше?
  • Що важче пояснити: чому береш мало ризику чи чому береш багато?
  • Навіщо продавати те, що росте (ребалансування)? Хіба це не помилка?

Поради вчителю

  • Найчастіша помилка - обирати частку за тим, що найбільше виросло в минулому. Повертайте учнів до питання «коли знадобляться гроші?».
  • Друга помилка - віднімати 23% податку і з ОВДП. Дохід за ОВДП звільнений від ПДФО і військового збору.
  • Оцінюйте пояснення, а не результат у грі. Портфель з меншою сумою, але з чітким поясненням під строк, сильніший.
  • Ставки змінюються. Перед уроком звірте UIRD і дохідність ОВДП на сайті НБУ.
  • Не називайте брокерів і банки. Не кажіть, що брокер «точно відкриє» рахунок неповнолітньому: це вирішують його правила.
  • Фонд у грі - це індекс S&P 500 у гривні. Купити його напряму в Україні неповнолітній зазвичай не може, урок про логіку портфеля.

Домашнє завдання

На вибір: 1) склади портфель під свою реальну або уявну ціль: сума, строк, частки депозиту, ОВДП і фонду, по одному реченню на кожну частку (частина проєкту «Мій фінансовий план»); 2) спитай дорослих у родині, чи є в них подушка і де вони її тримають.

Необов’язкове, на вибір учня.

Що є в уроці

14 кроків: 1 історія, 3 пояснення, 1 задача разом, 2 задачі самостійно, 2 перевірки, 1 калькулятор, 1 рішення, 1 опитування, 1 вихідний квиток. Учні проходять їх на телефоні чи комп’ютері, ви бачите, як відповів клас.

  1. ОпитуванняУ тебе 30 000 ₴, і вони не знадобляться 3 роки. З чого почнеш?
  2. ІсторіяХристина і 30 000 ₴ (Христина, 16 років, 10 клас)
  3. ПоясненняПодушка і три цеглини
  4. Перевірка10 000 ₴ на рік: депозит під 13,99% чи ОВДП під 15,17%. На скільки більше принесуть ОВДП після податків (без комісій)?
  5. ПоясненняЧастка під строк, а не під настрій
  6. ПеревіркаХристині гроші на оренду потрібні через 3 роки. Який план ближчий до правила?
  7. ПоясненняРебалансування
  8. РазомПортфель Христини в поганий рік
  9. СамЛишилося скласти
  10. СамПортфель від початку до кінця
  11. ІнструментТвій портфель
  12. РішенняТи складаєш портфель 40/30/30. Через рік фонд сильно виріс, і тепер його частка 45%. Що зробиш?
  13. ПідсумокГоловне з уроку
  14. Вихідний квиток3 питання наприкінці уроку

Правильні відповіді до перевірок, задач і вихідного квитка - у кабінеті вчителя, у конспекті цього уроку.

Що учні винесуть з уроку

  • Спершу подушка на непередбачене: там, звідки гроші можна забрати за день.
  • Портфель складають з цеглин: депозит (ставка відома), ОВДП (без податку з доходу), фонд акцій (для строку від 5 років).
  • Частку ризику обирають під строк цілі, а не під те, що зараз найбільше росте. Тоді навіть поганий рік фонду не зриває ціль.
  • Раз на рік роблять ребалансування: повертають частки до запланованих.

Безкоштовно

Провести урок «Простий портфель»

Створіть клас за хвилину: учні входять за кодом класу, ніком і PIN, без пошти. Ви бачите, хто пройшов урок, як клас відповів на питання і кому потрібна допомога. Рейтингів і реклами немає.

Провести з класом безкоштовноПройти урок як ученьРобочий аркуш для друку

Джерела

Усі уроки: 10-11 класКаталог конспектів 5-11 класШкола Finpoligon